Ročník 25/26
Theodor A. Mišun
Vítěz ročníku 25/26
Pořadí finalistů
1. Theodor A. Mišun
- 15 000 Kč
- Stáž v J&T Investiční společnosti
- Pohár za 1. místo v druhém ročníku Investománie
2. Roderik K. Skřivánek
- 10 000 Kč
- Stáž v J&T Investiční společnosti
- Pohár za 2. místo v druhém ročníku Investománie
3. Jan Kremser
- 5 000 Kč
- Stáž v J&T Investiční společnosti
- Pohár za 3. místo v druhém ročníku Investománie
Stáž v J&T Investiční Společnosti
"Doslova jsme nahlíželi obchodníkům přes rameno a mohli se ptát na vše, co nás zajímalo."
"Oceňuji, že jsme měli možnost nahlédnout do co nejvíce oblastí banky – díky tomu jsme mohli lépe objevit, co nás baví a kde se v budoucnu ve financích vidíme."
"Celkově stáž hodnotím jako naprosto skvělou zkušenost, která mi do budoucna přinesla mnoho cenných poznatků i motivace."
Fiktivní klientka
Marek a Sára Vránovi
Marek (30 let), Sára (31 let), Praha 10, Programátor a HR managerka
Marek a Sára Vránovi tvoří moderní, liberálně smýšlející pár. Oba vedou zdravý životní styl a pevně věří,
že klimatická změna představuje vážnou hrozbu. Aktivně se proto podílejí na zvyšování povědomí o
této problematice – zejména prostřednictvím svého blogu, který oba píší ve volném čase.
Marek pracuje jako programátor na volné noze. Má silný zájmem o umělou inteligenci,
ale znepokojuje ho její negativní dopad na životní prostředí. Sára, která je HR pracovnicí na půl úvazku,
je naopak konzervativnější a věří v dlouhodobý potenciál tradičních sektorů, jako jsou spotřební zboží,
denní potřeby nebo zdravotnictví. Chce mít jistotu, že firmy, do kterých investuje,
budou existovat i za několik dekád a poskytovat produkty a služby, které budou lidé vždy potřebovat.
Ve svém přístupu ale není přehnaně konzervativní. Je si vědoma příležitostí spojených s větším rizikem.
Pár si během uplynulých let postupně vytvářel finanční rezervu a nyní má naspořené 2 000 000 Kč. S příchodem zásadní životní změny – očekáváním dcery – se rozhodli, že své peníze chtějí smysluplně a udržitelně investovat.
Vaším úkolem je navrhnout takové portfolio, které bude reflektovat hodnoty, životní styl a cíle tohoto mladého páru.
Krátkodobý cíl
Chtějí si za dva roky koupit karavan s fotovoltaickým vybavením pro cestování v hodnotě 450 000 Kč.
Střednědobý cíl
Chtějí si do 5 let koupit pozemek za 1 500 000 Kč pro vybudování soběstačné agrofarmy na jihu Itálie.
Dlouhodobý cíl
Chtějí dceři do 15 let vydělat na prestižní vysokoškolské studium za 3 000 000 Kč.
Rozložení kapitálu
Marek a Sára mají k dispozici 2 000 000 Kč. Oba jsou otevřeni neotřelým způsobům zhodnocení jejich úspor, silně ale trvají na tom, aby jim jejich investice dávaly smysl.
- 60% do stabilnějších a tradičnějších instrumentů
- 40% do volatilnějších investic
Strategie + alokační omezení
Agresivní alokace s ETF do maximální hranice 40 % (široké indexy, rozvíjející se trhy), akcie bez stropu (růstové, rozvíjející se trhy), dluhopisy max do 40 %, komodity max do 15 % a kryptoměny max do 10 %. V roce 2032 nastane bear market, při kterém klesne celý trh o 20%.